Все больше инвесторов и физических лиц желают вложить деньги в выгодные проекты, и все более популярными для этого становятся инвестиционные фонды (организации и учреждения, которые осуществляют коллективные инвестиции).
Такая заслуженная популярность инвестиционных фондов в последнее время, выросла на фоне недоверия граждан к банковской системе и фондовым биржам, которые обременены мировым финансовым кризисом.
Инвестиционный фонд обладает такими качествами, которыми и должна быть наделена идеальная структура для вложения средств. Они работают в соответствии с действующими законодательствами и ведут полностью легальную деятельность, пройдя все сложные государственные проверки и регистрации.
Содержание
Инвестиционный фонд. Преимущества
- Риски, приближенные к минимуму, равномерное их распределение, повышенная безопасность;
- Очень удобный и простой метод вложения средств. Инвестор получает дивиденды без личного участия в работе акционерного инвестиционного фонда;
- Бесплатная помощь при оформлении договоров и контрактов с инвестиционным фондом финансовыми консультантами фонда;
- Доход от вложения денег всегда прозрачен и прописан в договоре.
Как правило, в инвестиционных фондах управляют деньгами инвесторов целые группы специалистов, которые анализируют инвестиционные рынки и вкладывают деньги в определенные финансовые инструменты.
За все услуги (финансовых консультантов, различных специалистов, бумажное оформление и т. д.) расходы несут сами инвесторы, что составляет от 1-5% от вклада (редко от прибыли), этим оплачивается вся управленческая пошлина. Часто процент данной пошлины указан при заключении договора, в виде ажио, и взимается сразу и единожды.
Не стоит жалеть столь малой суммы, т. к. она абсолютно не значительна по сравнению с тем доходом, который получит инвестор от данных услуг и выгодного вложения денег.
Стоит понимать и тот фактор, что для того, чтобы инвестор заработал для себя прибыль, никто не станет работать с его деньгами бесплатно. Чтобы не было неожиданностей, при инвестиционном планировании, уточняйте размер пошлины и размер услуг работников инвестиционного фонда — заранее.
Инвестиционный фонд. Возможные риски
Существуют два основных возможных варианта рисков при инвестировании в инвестиционные фонды.
Банкротство материнского банка
Если, рассматривать развитие рисков по данному сценарию, то оно возможно только теоретически, на практике все выглядит по-другому. Инвестиционная компания, куда инвестор вкладывает свои средства, работает совершенно независимо от материнского банка. И если настанет момент, и банк обанкротится, то в любом случае активы инвестиционного фонда не пострадают.
Примечание: Под активами, здесь подразумеваются — реальные активы, с реальной финансовой стоимостью (земля, объекты недвижимости, акции предприятий, драгоценные металлы, предметы коллекционирования, энергия, газ, сырье, материалы на складе, стратегические металлы, бриллианты и некоторые другие).
Следующий вариант риска, это если будет банкротство одной или нескольких компаний, которые задействованы в конкретном инвестиционном проекте
В данном случае, все очень просто. Стоит прочесть инвестиционный контракт, где должно быть все четко прописано о порядке инвестирования. Чаще всего, инвестиционные фонды не могут инвестировать все средства в одну компанию.
Процент инвестирования в одно предприятие составляет в среднем 10% или четь больше. Даже, если представить, что при участии в инвестиционном проекте с 10-20 предприятиями 1-2 разорится, весь вклад одновременно инвестор потерять не может. Так же невозможно и то, что одновременно обанкротятся все компании.
Данная схема отчетливо видна при инвестировании в венчурный капитал. Ошибочно принято считать, что это самый рискованный вид инвестирования. Это будет правдой, если инвестиционный венчурный проект состоит из 1-3 предприятий.
На протяжении последних нескольких десятков лет, венчурные инвестиционные фонды научились снижать риски путем расширения инвестиционного портфеля. Сегодня во многих венчурных проектах принимают участие не менее десятка предприятий и сильно развивающих ново технологичных компаний.
Одним из таких примеров является наш партнерский венчурный инвестиционный фонд из Германии, деньги инвесторов распределяются на сегодняшний день в 23 предприятия. Наибольшее количество предприятий, происходят из биотехнологии, здравоохранения, информационно-технологической отрасли, а также сектора бытового обслуживания.
Таким образом, инвестиционные фонды считаются надежным средством для получения прибыли инвесторов, но все же возможны некоторые убытки. Скажем сразу, что во многих случаях в потере виноват сам вкладчик.
Рассмотрим случай с драгоценными металлами. К примеру, инвестор купил золото (серебро, платину, палладий, медь), когда цены на них были высокими. Через некоторое время рынок показывает, что металлы подешевели, и инвестор в панике начинает продавать свои активы из драгоценных металлов, для возврата вложенных средств. В этом случае, вкладчик несет убытки, это абсолютно не правильная тактика инвестирования с данными активами.
Как правило, через некоторое время после падения металлы начинают расти в цене (через месяц, полгода, год), волатильность для данного актива, это обычное дело. В этот момент, инвестор мог бы заработать, но он не был готов к среднесрочному или долгосрочному инвестированию, поспешил и проиграл.
Отсюда можно сделать вывод. Инвестируя в инвестиционный фонд, не стоит делать поспешных решений. Во всех фондах существуют внутренние советы и консультанты, ученые и специалисты, которые анализируют рынки и устанавливают реальные сроки для инвестирования в тот или иной актив. Именно поэтому, у инвестиционных фондов существует четко прописанный инвестиционный договор со всеми условиями и сроками инвестирования.
Данные сроки рассчитаны на получения реальной прибыли с каждого отдельного актива. Не стоит инвестировать средства, если договор рассчитан на 2 года (или 10 лет), а вы захотите вывести вклад через 6 месяцев (или 3 года), в таком случае, скорее всего вы останетесь в минусе.
