Иногда представители малого бизнеса сталкиваются с, на первый взгляд, немотивированными отказами в открытии расчетного банковского счета.
Это связано с тем, что службы безопасности финансовых организаций, налоговые органы за много лет выработали ряд критериев, по которым компания может вызвать подозрения как ненадежная.
Далее мы рассмотрим, какие вопросы могут задавать специалисты банковского сектора для проверки организаций на благонадежность. Подробнее о вопросах которые вам задаст банк вы сможете прочесть тут //rkobiz.ru/info/voprosy-banka-pri-otkrytii-schyota/.
Содержание
Каков юридический адрес вашей фирмы?
Признаком «однодневки» может быть «стоковый» адрес регистрации. Обычно, массовые адреса регистрации множества контор используют недобросовестные посредники-«фирмоделы».
Являетесь ли вы директором или учредителем еще одного-нескольких юридических лиц?
Если в ходе проверки выясняется, что директор занимает аналогичные посты еще в нескольких местах, банк может заподозрить мошеннические схемы между организациями, замаскированные под посредников.
Проверьте на сайте фнс и бухгалтерских онлайн-ресурсах связи должностных лиц и учредителей с другими юрлицами. Вполне возможно, что ваша фирма выглядит ненадежной.
Какие счета есть у вашей организации еще?
Нельзя скрыть от банка наличие расчетных счетов в других банках.
Наличие других счетов банк в любом случае увидит, но умалчивание этого факта может выставить организацию как неблагонадежного партнера, особенно если такой счет заблокирован налоговой.
Основные назначения ваших платежей?
Вопрос задается с целью проверить юрлицо на предмет соответствия видам экономической деятельности. Хорошим признаком будет внятное объяснение структуры операционных расходов — какой товар или сырье закупается, с какой периодичностью, из чего формируются доходы.
Несоответствие кодов ОКВЭД или плохосовместимые виды деятельности, например, утилизация отходов ТБО в основной деятельности и розничная торговля бакалеей могут смутить службу безопасности любого банка.
Что лучше для вас – наличные или безнал?
Банк предпочитает и поощряет безналичные переводы, так как это позволяет проводить мониторинг расходов и доходов предприятия – в случае чего можно убедиться в прозрачности ведения бизнеса.
Поэтому лучше безнал, а наличные нужны на хозяйственные нужды. Правда, следует помнить, что зарплата наличными – хозяйственными нуждами не является.
Имеются ли у вас задолженности по налогам, сборам, пени?
При ведении бизнеса очень важно не допускать просрочек по уплате налогов и сдаче отчетности.
Уже со штрафом в 1000 рублей шансы на положительное решение открытия расчетного счета могут сильно снизиться.
Источник материала rkobiz.ru
