Воры, аферисты и мошенники существовали во все времена и эпохи, их основная цель – использование доверчивых людей с целью лёгкой наживы.
В современном мире всё так же осталось на своих местах, изменения коснулись лишь способов отъёма денежных средств – развитие технологий требует поиска новых решений.
В данной статье будут рассмотрены различные виды мошенничества с применением банковских карт, мобильного телефона и интернета.
1. Мошенничество с использованием мобильного телефона
Самый простой, и, одновременно, самый старый способ – массовая рассылка смс-сообщений на всевозможные комбинации телефонных номеров. Содержание сообщений отличаются друг от друга, но смысл один и тот же – нужно положить на номер отправителя определённую сумму денежных средств.
Чаще всего, мошенники представляются непосредственными родственниками тех, кого собираются обмануть, и сумму запрашивают небольшую, при потере которой обманутые не станут обращаться в правоохранительные органы. Как упоминалось выше, данный способ безнадёжно устарел, и всё реже используется мошенниками.
Следующий способ является неким усовершенствованным аналогом массовой рассылки смс-уведомлений. Основное отличие – мошенники не отправляют сообщения, а звонят непосредственно сами. При этом в разговоре они не представляются, давая возможность идентифицировать свою личность жертве обмана, задавая в разговоре наводящие вопросы: «Узнал?», «Помнишь пару лет назад…?» и т.д.
Как только потенциальная жертва делает предположение по поводу личности звонящего, мошенники хватаются за эту соломинку и начинают «разводить лоха», как это звучит на их собственном сленге. После непродолжительного разговора стороны договариваются о встрече. Накануне назначенного времени происходит ещё один звонок, в ходе которого звонивший до этого мошенник сообщает о возникших проблемах финансового характера, и помочь в решении их сможет только потенциальная жертва.
Чаще всего, это проблемы с инспектором ГИБДД, который хочет забрать водительское удостоверение, но взятку наличными деньгами не берёт, ссылаясь на многочисленные камеры наблюдения.
Будущему потерпевшему предлагают перевести определённую сумму на указанный банковский счёт, либо пополнить баланс новоиспеченного знакомого на ту же сумму, при этом к разговору могут подключить и псевдо-инспектора, если чувствуют сомнения на противоположном конце телефонной линии.
Потенциальной жертве приходит смс-уведомление о снятии определённой суммы с её банковского счёта, либо о блокировке зарплатной карты.
Отправитель – якобы служба безопасности банка. В сообщении так же прикреплён сторонний номер, по которому необходимо позвонить для урегулирования данной ситуации. По всем вопросам, связанным с операциями по банковским картам и банковским счетам, нужно связываться напрямую со службой технической поддержкой конкретного банка, и никак не следует звонить на сторонние, сомнительные номера телефонов. Но доверчивые люди существовали всегда, и из страха потерять все денежные средства именно они звонят на указанный в сообщении номер.
На другом конце провода им представляются сотрудниками службы безопасности, которые, путём наводящих вопросов, узнают название банка и сумму, лежащую на конкретном счёте (хотя сотрудник банка должен априори знать данную информацию).
Затем, мнимая служба безопасности предлагает перевести деньги на временный счёт до выяснения всех обстоятельств данной ситуации, и после устранения проблемы денежные средства можно будет вернуть обратно.
Тот же оператор будет курировать и давать указания относительно способа зачисления денег на новый счёт (чаще всего – через терминал ближайшего отделения банка). Конечно, после перевода денежных средств на предложенный временный счёт абонент службы безопасности перестаёт отвечать.
2. Мошенничество в интернете
Большое количество людей пользуются сайтами бесплатных объявлений с целью продать, но чаще всего приобрести определённый товар. Естественно, мошенники не могли пройти мимо подобного рода сайтов.
Как правило, большое количество мошенников выкладывает фиктивные объявления по продаже автомобилей. Выставляется фотография автомобиля представительского класса, и в описании указываются только положительные моменты:
- отсутствие ДТП,
- минимальное количество хозяев,
- идеальное состояние транспортного средства.
- цена же при всём этом стоит довольно низкая
Впоследствии, продавец заявит наличие веских причин выставления дорогого автомобиля по такой низкой цене:
- болезнь родственника,
- переезд за границу.
При этом он так же добавит – желающих приобрести автомобиль с таким ценником огромное количество, но, при переводе определённого процента от суммы на указанный мошенником счёт в качестве задатка, он снимет объявление с продажи и отдаст автомобиль в течение дня новому счастливому владельцу. К сожалению, данная схема работает, потому что охотники за лёгкой наживой никуда не исчезли.
Следующий способ очень похож на предыдущий. Алгоритм действий схож – создаётся фиктивное объявление о продаже дорогого автомобиля по низкой цене, но, в отличие от предыдущего способа, мошенник соглашается на встречу для осмотра транспортного средства.
На указанный адрес выезжает покупатель, но не обнаруживает продавца на месте. После звонка хозяину автомобиля выясняется, что потенциальный покупатель не расслышал адрес и приехал не туда, либо перепутал время и опоздал на встречу, а владелец автомобиля находится очень далеко от места дислокации покупателя и о встрече речи быть не может.
Далее следует обещание продавца закрепить автомобиль за данным покупателем, поскольку он потратил зря своё время, но при одном важном условии – внесении залога.
Некоторые люди в отчаянии всё же переводят названную мошенником сумму либо на указанный счёт, либо на номер телефона.
Следующий метод обмана так же связан с сайтами бесплатных объявлений, только продаётся уже не транспортное средство, а бытовая техника и гаджеты последнего поколения по очень низкой цене. По заверениям продавцов, товар абсолютно новый, т.к. по разным причинам был списан из магазина бытовой техники (царапина на корпусе, помятая упаковка).
С продавцом нет никакой возможности встретиться, а предпочитает он иметь дело с покупателями из других городов (понятно, почему). Далее продавец просит перевести часть денег на его счёт для оплаты услуг компании, занимающейся доставкой.
Если таковой перевод был выполнен, мошенник показывает заранее приготовленную накладную известной курьерской компании, в которую вписаны все реквизиты получателя, якобы данный документ должен подтвердить честные намерения продавца.
Затем, после предъявления транспортной накладной, мошенник просит перевести оставшуюся сумму на тот же счёт. Покупатель будет какое-то время ждать курьера с купленным товаром, прежде чем поймёт, что был обманут.
Данный способ отличается от остальных объёмом проделанной работы. Одновременно, он является самым опасным, поскольку обману подвергаются и более скептически настроенные люди.
Создаётся отдельный сайт сторонней организации по продаже различного рода техники и аксессуаров к ней же. На сайте указываются реквизиты фирмы, адрес её регистрации, аккаунты в социальных сетях, отзывы благодарных покупателей и т.д.
На главной странице сайта указывается пояснение слишком низкой цены – как правило, вся линейка товаров не прошла таможенный контроль на границе. Так же, в способах оплаты указывается оплата всей суммы курьеру только после осмотра товара.
После звонка на горячую линию оператор скажет, что данный способ (оплата курьеру) временно недоступен, и предложит приобрести товар по предоплате.
После внесения предоплаты о деньгах, конечно, можно забыть. Если же присмотреться к подобным сайтам внимательнее, то выяснится: по указанному адресу данной организации не существует, аккаунты в социальных сетях либо созданы на скорую руку, либо заблокированы администрацией сайта, а отзывы накручены.
Во всех вышеперечисленных случаях мошенники могут попросить назвать номер карты и идентификационный код банковской карты, находящийся на обороте. Данную информацию передавать ни в коем случае нельзя, иначе предприимчивые мошенники смогут неоднократно списать с карты денежные средства.
К сожалению, данный перечень далеко не полный. По мере развития новых технологий будут появляться всё новые и новые способы отъёма денег у доверчивой части населения.
Чтобы не стать жертвой мошенничества, следует помнить – если предложение слишком хорошо, чтобы быть правдой то, скорее всего, оно является обманом.
